樊军同志在省管企业全面风险管理提升座谈会上的讲话
（2012年11月28日）
这次全面风险管理提升座谈会，是在省管企业深入学习宣传贯彻党的十八大精神、积极应对严峻复杂的经济环境、研究谋划明年工作的重要时期，召开的一次重要会议。按照会议的安排，通过企业之间交流经验做法，特别是学习借鉴宝钢集团卓有成效的经验做法，对进一步做好全面风险管理工作具有十分重要的作用。下面，就贯彻国务院国资委全面风险管理提升专题培训班精神，提升风险管理能力和水平，推动省管企业更好地应对挑战、突破困境、实现持续健康发展，我讲几点意见。
一、领导重视，积极推进，全面风险管理取得了一定成效
全面风险管理是国资委和省管企业近几年下气力抓的一项重点工作。2008年印发了《山东省省管企业全面风险管理指引》，鲁信、兖矿等8户企业先行试点，2010年起在省管企业全面推开，并将“全面风险管理”列入省管企业负责人的年度和任期目标考核，建立了风险管理年度报告制度。4年多来，通过一系列宣传培训、学习交流、检查考评等工作，省管企业的全面风险管理体系从无到有、从点到面、由浅入深，逐步建立并发挥了重要作用，投资、运营、市场、财务、法律、廉政建设等重点领域的风险管理取得明显进展，应对各类危机、抵御各种风险的能力明显增强，促进了企业经济运行质量和市场竞争力的提高。
（一）建立健全保障体系，夯实了全面风险管理工作的基础。为有效配置和使用风险管理资源，发挥董事会在风险管理中的核心作用，大部分省管企业成立了董事会风险管理委员会或风险管理领导小组，明确了风险管理的责任部门和职责范围，一些企业还将风险管理纳入了考核体系。兖矿集团、山钢集团等16户企业建立了风险管理委员会，鲁信集团、兖矿集团、山东能源、鲁华能源、省国投公司设立了专门的风险管理部，鲁商集团设立了风险控制中心。山东黄金、山东能源及其所属淄矿集团等7户企业构筑了“业务部门-风险部门-风险管理委员会”三道防线，鲁信集团建立了三级分层、集中和分类管控模式。多数企业根据自身情况，细化省国资委《指引》内容，建章立制，将风险管理的经验成果固化，并在全公司范围内推广。在内控体系方面，山东重工、交工集团等11户企业制定了《企业内部控制基本规范》，编制了《企业风险及内控管理手册》。在考核方面，中国重汽、盐业集团、鲁华能源等11户企业将风险管理纳入年度绩效考核，建立了重大风险责任追究制度。枣矿集团还实行了风险“累计积分”与“风险回购”制度。
（二）完善基本管理流程，对各类风险开展了有效辨识评估和管控。各省管企业充分考虑全面风险管理的性质、重要程度和复杂性，把风险辨识评估、风险预警监控和风险信息化建设放在突出位置，不断加大工作力度、出台措施办法，取得了较好的效果。在风险信息收集、信息库建设方面，鲁信集团、华鲁集团等7户企业开发了风险信息共享平台，建立了公司和各单位的风险信息库。在风险辨识评估方面，中国重汽、山钢集团等利用信息系统完成对风险事件的辨识评估，及时跟踪确认重大风险。山东高速通过风险管理约谈会，进一步完善了风险辨识评估。齐鲁证券建立了压力测试机制，并利用信息技术实现动态监控，做到了对各类风险可测、可控、可承受。在风险应对方面，山东海投建立“投决会”制度，进一步防范决策风险。山东油气突出投资、安全内控等重点风险。山东机场风险管理部门会同纪检监察、审计和财务等部门对风险管理工作进行定期检查。兖矿集团初步形成了由一个保障体系、一个基本流程、一个信息系统组成的全面风险管理体系架构，其水平达到了全国前列，理论成果获得中国煤炭协会现代化管理成果唯一的特等奖。
（三）开发运行信息系统，基本实现了全面风险管理的流程固化和系统化。近年来，省管企业普遍重视开发运行全面风险管理信息系统，一些企业向国内外知名厂商和咨询机构招标，投入了大量的人力、物力和财力，上线运行取得了良好效果。兖矿集团、山东黄金、山东高速等开发运行了涵盖信息收集、辨识评估、应对、监控预警、监督与改进等基本流程的信息系统。交运集团设计和开发的风险管理信息系统与现有客运资源、货运资源、财务风险、行车安全、办公自动化等管理系统实现有机融合。齐鲁证券通过五套风险监控系统，实现了风险管理的动态监控，每日监控自营业务市场风险、信用风险和流动性风险。山钢集团自主开发的风险管理信息系统，完成了风险事件收集、部门审核、专责人员归档和风险问卷评估工作。
（四）多种形式塑造全员风险意识，初步建立了风险管理文化。经过4年来的推广实施，大家对风险管理的态度，从不太信到将信将疑，再到真信、真学、真干，“风险无处不在，风险无时不在”的意识在企业决策层、管理层和广大职工中基本形成，对风险管理的重视程度显著提高，风险管理理念开始渗入战略决策、运营管理和文化建设。一些企业通过举办专题培训班、案例教育、风险点上墙等，加强风险文化的培育。鲁信集团提出“风险管理以人为本，风险管理人人有责”，山东能源着力培养“风险无处不在，陷阱无时不在，既要做事，又要做成事，关键是别出事”的风险内控观。黄金集团将《山东黄金》、《内部审计与风险管控》等作为宣传风险文化的平台。上海齐鲁、山东海投加强了廉洁文化、安全管理文化、诚信文化建设。齐鲁证券、国泰租赁强化风险运营意识，实现了全过程管理控制风险。
