222银行理财经理工作总结范
222银行理财经理工作总结范（精选8篇）
222银行理财经理工作总结范篇2xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将2xx上半年的工作情况总结如下：
作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了强学习业务技能，半年内先后某次参了分行举办的技能培训。
2、强客户营销，做好客户考察、授上报、维护等工作。由于2xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金司人员接触的便利而获得较的息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了万元，许客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增了我行网上银行的交易量。
4、强客户营销，增客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。
222银行理财经理工作总结范篇22xx年财务工作计划财务工作是一个司及政府任何部门的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好2xx年财务工作，特拟订了这份财务工作计划书。
2xx年是我县农村用社深化改革关键之年，各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排，结合我县用社财务管理工作中的实际，在上年度财务管理工作经验的基础上，细致分析用社以后发展形势，2xx年度联社财务科的工作思路是“以深化农社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。
在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。
二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润x万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《xx县农村用社2xx年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要强营业用的管理，在确保个人用的前提下，压缩用，确保专项票据兑付全县用社资产用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业用实行用额和用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、收支、少收少支、以率定额，超支自负”的用计提开支原则，将用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利，工会经，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待、宣传等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训、会议、修理、电子设备购置及运转实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅、邮电、水电、杂等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人用。五是成本操作：严格强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。
三、继续做好用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。
在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了强，但此项工作不敢懈怠，2xx年5月份我们要组织人员对2xx年5月至2xx年4月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。
四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。
去年2月份，市银监局分局批复我县用社自然人股入股起点为x元，法人股入股起点为x元，投资股比例%。入股起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，2xx年虽然开展了此项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。2xx年底投资股比例%,还差xx个百分点,需在一季内达到比例。2xx年要大力开展增资扩股工作，虽然2xx年底县用社的资本充足率已达到%,但如果按票据兑付考核办法,我县用社的资本充足率还不足以兑付专项票据,还需进一步大增资扩股的力度,确保专项票据兑付时不受影响。
五、按标准开展息披露工作。
息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织用社按专项票据兑付标准认真开展息披露，具体对2xx年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将息披露报告和息披露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业务经营的真实情况。
六、配合职能科室，搞好统一法人工作。
七、开展新财务制度的培训工作。
八、做好其它各项财务工作。
、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。
2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。
3、认真搞好全年各项财务制度和政策件的上传下达。
4、做好用社业务和机操作的日常指导。
5、保证用社日常会计核算的正确无误等各项工作。
6、认真编写财务分析和项目电报分析。
7、强用社无息资金管理。
8、继续做好用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。
总之，在新的一年里，我们财务科将借改革契机，继续大财务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务科的职能作用，积极完成全年各项计划任务，以最大限度地服务于用社，为我辖农村用社的稳健发展而做出大的贡献!
222银行理财经理工作总结范篇3一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的誉
、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中体现在我行的服务品种上，除了继续做好用事业、税款、财政性收、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，要做好明年开通的高速路联网收业务、开放式基金收购业务、证券业务等种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增人们的金融知识，让客户了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增，促使我们对操作的规范、制度的执行有了高的要求
、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面质。员工的质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高质的队伍
、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理质和化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要强岗位练兵，除了参明年的技术比武为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合能转变。
222银行理财经理工作总结范篇4今天，我很荣幸参行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专化程度，中级理财师职称。2xx年入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。
第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。
我国入TO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。
谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户元化、层次化金融需求，追求直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出大的贡献。
第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：
一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年强六项内容的学习。
二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。
二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。
三、分析研究市场，强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务息，捕捉金融需求息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。
四、以客户为中心，强内部沟通与业务协调，提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户。
五、监控客户风险，注重对客户的日常管理，主动掌握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平。
六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在对客户服务的同时，大力弘扬用风气，帮助客户树立良好的用理念。在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户。
以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。之，如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面。如果不能，说明我的工作能力还有待提高，我将在今后的工作中倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。
222银行理财经理工作总结范篇5时间如梭，转眼间又临近岁尾，我入XX银行支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了的收获、深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下：
今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于UM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈UM增量，UM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升UM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大是中小客户，所以UM增量很不理想。
下半年支行的客户活动渐渐了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年UM增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上花心思下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。
个人理财业务虽然不像司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户理财经理需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，动脑，思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。
222银行理财经理工作总结范篇6xx年是我负责工作的第3年，在领导的关心和同事的大力帮助下，本人顺利完成年度工作任务，现将履职情况汇报
、强化服务意识，优质高效为一线服务。做为一名总行员工，服务的好坏直接关系到总行形象。在日常工作中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到工作的点点滴滴中，扎实有效地践行“以客户为中心”的理念，想支行与客户所想，急支行与客户所急，高效率、高水平地为支行服务。
2、强化风险意识，防范和化解金融风险。重点学习了《反洗钱法规汇编》、《个人金融业务营销手册》和内控管理制度等内容。同时，对照工作找差距、找问题，抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进。一是注重引导员工风险意识,防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点大对授权人员和柜员的监控力度，对广电支行、江南支行召开专题风险会议，下发风险提示，强化柜员风险防范意识;二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选择《营业室经理日志》推荐到《心桥》，制定《xx年季度柜员考核表》，以目标为导向，促使员工成长。
3、强化营销意识，积极为客户服务。xx年是转型的一年，我树立了“营销无小事”的观念，坚持拓展与维护并重，留心客户的需求，留心客户的每一句话，深度挖掘客户价值，顺利完成了总行下达的储蓄存款任务
4、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。一是注重员工爱岗热情和工作能力的提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。
在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：、强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以好的适应我行发展的需要。2、努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得好。
222银行理财经理工作总结范篇72xx年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将2xx上半年的工作情况总结如下：
作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识
为了能够好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了强学习业务技能，半年内先后某次参了分行举办的技能培训。
2﹑强客户营销，做好客户考察、授上报、维护等工作
由于2xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品
今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金司人员接触的便利而获得较的息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了万元，许客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增了我行网上银行的交易量。
4、强客户营销，增客户群体
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
